DIP, tedy dlouhodobý investiční produkt (DIP) nabízely banky a další společnosti od ledna 2024. Jaká čísla se s ním pojí?
Jak píše Měšec.cz, seznam poskytovatelů, kteří můžou DIP nabízet, se během prvního roku fungování rozrostl na 34 subjektů (30 tuzemských a 4 zahraniční). Dle zákona mohou dlouhodobý investiční produkt nabízet banky, investiční společnosti, obchodníci s cennými papíry, ale i spořitelní a úvěrní družstva. Vždy ale musí vlastnit příslušné oprávnění České národní banky – právě na webu ČNB si lze seznam registrovaných poskytovatelů prohlédnout.
Dle údajů Asociace pro kapitálový trh České republiky (AKAT ČR) si během prvního roku DIP sjednalo 116 544 klientů. Počet investorů do dlouhodobého investičního produktu roste stabilním tempem, i když se potvrdilo, že největší poptávka po založení byla obdobně jako u všech produktů podporovaných státem na roční bázi v průběhu podzimu a koncem roku,
uvedla Jana Brodani, výkonná ředitelka AKAT ČR.
Je vidět, že DIP přivádí k investování i ty, kteří zatím neměli – minimálně u nás – přímou zkušenost s investičními fondy. Téměř 50 % klientů, kteří si zatím uzavřeli Generali DIP, jsou pro nás úplně noví klienti. Část klientů, kteří už v Generali Investments investují déle, má podle našich dat poměrně bohatou zkušenost s různými typy fondů od velmi konzervativních až po hodně dynamické. Průměrný věk klientů je 46 let,
říká Marek Beneš, finanční ředitel Generali Investments CEE.
Objem prostředků, které klienti do DIPu vložili, činil 2,4 miliardy Kč. Přibližně 80 % z tohoto objemu připadlo na investiční fondy, 10 % na depozita (spořicí účty, termínované vklady) a zbylých 10 % na ostatní investice. Klienti ČSOB nejčastěji využívají pravidelné investice do podílových fondů, převažují investice do rizikovějších. Mezi nejoblíbenější fondy patří ČSOB Akciový.
Máte založený nebo si plánujete založit DIP?
Klienti společnosti Patria, která také spadá do naší skupiny, pak prostřednictvím DIPu pravidelně investují do burzovně obchodovaných fondů ETF. Mezi nimi jsou nejoblíbenější ETF zaměřená na americké indexy S&P500 a Nasdaq100 a celosvětový index MSCI World,
popisuje preference klientů skupiny ČSOB její tiskový mluvčí Petr Milata.
Právě ČSOB byla loni v lednu jednou z prvních bank, které DIP zařadily do své produktové nabídky. Podobně jako u investiční společnosti Generali i v ČSOB vzbudil dlouhodobý investiční produkt největší zájem u klientů mezi 46 a 60 lety. Mladší klienty oslovila nabídka Patria Finance. Typický klient investující v Patrii do DIPu je muž kolem čtyřiceti let. Jsou mezi nimi jak úplní investiční začátečníci, kteří si u Patrie účet založili právě kvůli DIPu, tak již zkušení investoři,
hodnotí první rok fungování DIP Petr Milata. (Měšec.cz)
